10 Saham Terbaik Untuk Investasi Jangka Panjang

10 Saham Terbaik Untuk Investasi Jangka Panjang – Dalam berinvestasi jangka panjang, aspek keamanan atau keuntungan selalu menjadi perhatian investor. Padahal, yang terjadi keduanya kerap bertolak belakang. Jika suatu produk investasi menawarkan keamanan yang lebih besar, produk tersebut umumnya akan mengurangi pengembalian. Sebaliknya, jika menawarkan lebih banyak keuntungan, keamanannya kalah.

Mari kita hadapi fakta bersama: jika Anda berinvestasi untuk jangka panjang, jika Anda terlalu mengkhawatirkan keamanan, Anda dapat mengatakan bahwa Anda melakukan kesalahan. Mengapa itu? Karena fakta menunjukkan bahwa produk yang menjamin keamanan modal Anda tidak lagi dapat memberikan keuntungan bagi Anda. Padahal, nilai produk semacam itu pada akhirnya akan turun karena investasi.

10 Saham Terbaik Untuk Investasi Jangka Panjang

Singkatnya, sebagai investor Anda harus lebih fokus pada bagaimana mendapatkan hasil maksimal dari investasi Anda.

Tips Dan Aplikasi Saham Terbaik Untuk Pemula Recommended

Tentu setelah membaca ulasan di atas Anda akan bertanya. Mengapa saya lebih mementingkan keuntungan daripada keamanan modal dalam investasi jangka panjang?

Jawabannya, mari kita kembali ke sifat dan tujuan self-investing. Jika Anda tertarik dengan modal, pilihlah investasi jangka pendek. Namun, jika memang ingin mendapat untung, opsi lainnya adalah berinvestasi untuk jangka panjang. Untuk mempelajari lebih lanjut, lihat artikel tentang investasi jangka pendek terbaik.

Investasi jangka panjang adalah tentang membangun portofolio yang akan memberi Anda penghasilan di kemudian hari dan bahkan selama sisa hidup Anda. Tentu saja, berapa lama pun Anda mendapatkan hasil, bisa cepat atau sangat lama. Itu tergantung pada bagaimana Anda berinvestasi.

Namun, bukan berarti keamanan tidak diperhatikan. Namun, perlu mempertimbangkan aspek keamanan modal Anda secara detail. Artinya, jika Anda memutuskan untuk melakukan investasi jangka panjang, itu berarti Anda telah menerima sejumlah risiko dalam mengejar pengembalian yang lebih tinggi, dengan mempertimbangkan keamanan yang dihitung dengan cara ini.

Investasi Jangka Panjang: Pengertian, Contoh & Tips

Ulasan di atas tentu akan membuat Anda bertanya-tanya. Jadi produk mana yang harus saya pilih? Untuk membantu Anda menimbang pilihan produk Anda, berikut adalah beberapa produk yang dapat Anda pilih.

Dalam banyak hal, saham merupakan investasi jangka panjang yang selalu diminati. Dengan menginvestasikan uang Anda di saham, Anda setidaknya akan mendapatkan beberapa keuntungan sebagai berikut:

Bagi investor, ada beberapa keuntungan berinvestasi di saham. Pengembalian saham tahunan rata-rata, berdasarkan indeks S&P 500, adalah sekitar 10% per tahun. Ini termasuk keuntungan modal dan pendapatan dividen.

Oleh karena itu, hampir setiap investor harus menginvestasikan setidaknya sebagian dari portofolionya di saham. Meskipun beberapa investor adalah pedagang aktif, dan bahkan ada yang terlibat dalam perdagangan harian, strategi buy-and-hold multi-tahun cenderung menghasilkan hasil yang konsisten.

Saham Teknologi Yang Terpuruk Layak Dilihat Lagi Saat Saham Pertumbuhan Rebound

Saham jenis ini seringkali tidak membayar dividen sama sekali, dan kalaupun ada, jumlahnya kecil. Perusahaan dengan saham pertumbuhan menginvestasikan kembali keuntungan yang mereka terima dalam pengembangan perusahaan.

Profitabilitas saham semacam itu bisa luar biasa. Saham Apple adalah contoh yang bagus. Pada tahun 1990, saham Apple dapat dibeli dengan harga kurang dari $1, tetapi hari ini Apple diperdagangkan dengan harga sekitar $208 per saham. Jika Anda telah menginvestasikan $1.000 dalam saham pada tahun 1990, Anda akan memiliki sekitar $208.000 hari ini!

Tentu saja, Apple adalah contoh saham pertumbuhan yang sukses. Namun ada juga saham yang tidak berkembang sama sekali, atau bahkan hilang karena bangkrutnya perusahaan.

Saham dividen adalah kebalikan dari saham berorientasi pertumbuhan dengan dividen tinggi yang dikeluarkan oleh perusahaan yang mengembalikan laba bersih dalam jumlah besar kepada pemegang saham.

Aplikasi Trading Saham Terbaik Indonesia Tahun 2022

Misalnya, US Treasury 10 tahun menghasilkan 2,79%, sementara saham dengan dividen tinggi sering membayar lebih dari 3% per tahun. Contoh dari jenis perusahaan ini adalah AT&T dengan hasil dividen saat ini sebesar 5,57%. Verizon dengan hasil dividen saat ini sebesar 4,92% dan General Electric dengan hasil dividen saat ini sebesar 3,61%.

Saham dividen tinggi memiliki keuntungan lain. Selain itu, investasi di dalamnya juga memiliki prospek peningkatan modal. Hasil dividen tahunan sebesar 4% atau 5% ditambah 5% hingga 10% per tahun dalam capital gain mungkin merupakan investasi jangka panjang terbaik untuk Anda.

Faktanya, sebagian besar investor lebih menyukai saham dividen ini. Dividen yang dibayarkan seringkali membuat saham kurang stabil daripada saham pertumbuhan murni. Bahkan ada beberapa bukti bahwa hasil dividen yang tinggi memberikan perlindungan terhadap penurunan pasar saham konvensional.

Bukan hal yang aneh bagi perusahaan untuk mengurangi atau membatalkan dividen mereka seluruhnya. Seperti yang Anda harapkan, ketika ini terjadi, harga saham bisa turun.

Rekomendasi Saham Jangka Panjang Terbaik (2023)

Obligasi jangka panjang adalah sekuritas berbunga dengan jangka waktu lebih dari 10 tahun. Istilah yang paling umum adalah 20 tahun dan 30 tahun.

Daya tarik utama obligasi biasanya suku bunga. Karena sifatnya jangka panjang, obligasi ini cenderung memberikan imbal hasil yang lebih tinggi daripada sekuritas berbunga jangka pendek.

Misalnya, jika imbal hasil Treasury AS 5 tahun saat ini adalah 2,61%, imbal hasil Treasury AS 30 tahun adalah 3,03%. Pendapatan yang lebih tinggi akan diberikan untuk mengkompensasi investor atas risiko yang lebih besar terkait dengan sekuritas jangka panjang.

Risiko terbesar untuk obligasi adalah kenaikan suku bunga. Katakanlah Anda membeli obligasi Treasury AS 30 tahun dengan imbal hasil 3% pada 2018. Namun pada 2020, imbal hasil sekuritas tersebut adalah 5%.

Potensi Reksadana Saham Di Desember, Apakah Sekadar Window Dressing?

Tapi ini bukan yang terburuk. Harga obligasi cenderung bergerak berlawanan arah dengan fluktuasi suku bunga. Artinya, ketika suku bunga naik, nilai pasar dari obligasi yang mendasarinya turun.

Dalam contoh di atas, obligasi $1.000 yang menawarkan pengembalian 3%—atau $30 per tahun—harus turun menjadi $600 untuk mendapatkan pengembalian 5% mengingat kondisi pasar yang baru.

Anda masih akan mendapatkan nilai penuh dari obligasi $1.000 jika Anda memegangnya hingga jatuh tempo. Tetapi jika Anda menjualnya dengan harga pasar diskon, Anda akan kehilangan uang.

Bagaimana obligasi bisa menjadi salah satu investasi jangka panjang terbaik. Artinya, jika suku bunga turun di bawah tingkat di mana Anda membeli obligasi, nilai pasar obligasi dapat meningkat.

Ini Dia Daftar Saham Kategori Blue Chip Di Bursa Saham Indonesia

Mari kita gunakan contoh yang sama seperti di atas, asumsikan bahwa pada tahun 2020 tingkat bunga obligasi 30 tahun turun menjadi 2%.

Karena obligasi Anda menghasilkan 3%, nilai pasar dapat naik menjadi $1.500, memberi Anda hasil efektif sebesar 2% ($30 dibagi $1.500).

Ketika suku bunga turun, obligasi tidak hanya memberi Anda pendapatan bunga, tetapi juga keuntungan modal – seperti halnya saham.

Pada kenyataannya, ini adalah skenario yang tidak mungkin pada saat ini. Suku bunga tetap mendekati rekor terendah. Misalnya, imbal hasil US Treasury 30-tahun sedikit lebih dari 15% pada tahun 1981 dan berada di dua digit untuk sebagian besar dekade.

Rekomendasi Koin Yang Cocok Untuk Investasi Jangka Panjang

Hasil jangka panjang rata-rata adalah antara 6% dan 8%. Jika demikian, penurunan suku bunga tidak mungkin terjadi. Tapi siapa yang tahu?

Dana yang diperdagangkan di bursa dan ETF sebenarnya bukan investasi. Sebaliknya, mereka berfungsi sebagai portofolio dari sejumlah besar saham dan obligasi yang berbeda.

Tetapi dengan diversifikasi dan manajemen yang baik, masing-masing dapat menjadi salah satu investasi jangka panjang terbaik yang tersedia.

Reksa dana sangat berguna bagi orang yang ingin berinvestasi tetapi tidak tahu prosesnya. Yang harus Anda lakukan adalah mengalokasikan sejumlah modal investasi Anda ke satu atau lebih reksa dana dan uang itu akan diinvestasikan untuk Anda.

Kesalahan Pemula Dalam Berinvestasi Saham

Reksa dana menawarkan manfaat di luar manajemen investasi. Anda dapat menggunakan EFT untuk berinvestasi di pasar keuangan dengan cara apa pun yang Anda inginkan.

Misalnya, jika Anda ingin berinvestasi di pasar publik, Anda bisa memilih reksa dana yang didasarkan pada indeks luas seperti S&P 500. Reksa dana juga bisa berinvestasi di saham atau obligasi.

Obligasi ideal untuk reksa dana. Sebagai investor individu, mungkin sulit untuk melakukan diversifikasi ke sejumlah besar obligasi. Banyak investor juga tidak sepenuhnya memahami investasi obligasi. Menggunakan reksa dana obligasi dapat memastikan bahwa alokasi obligasi Anda dikelola secara profesional dan terdiversifikasi dengan baik.

Anda juga dapat berinvestasi di sektor pasar tertentu. Ini bisa termasuk teknologi tinggi, di mana Anda memilih dana dengan spesialisasi itu. Anda dapat melakukan hal yang sama dengan industri lain seperti pertanian, energi, real estat, perawatan kesehatan, atau obat-obatan.

Tips Memilih Saham Terbaik Dengan Analisis Fundamental Dan Teknikal

Dalam lingkungan investasi saat ini, ada reksa dana untuk hampir semua orang. Ini membuatnya sangat mudah bagi Anda untuk berinvestasi tergantung pada industri atau lokasi geografis yang Anda sukai.

Reksa dana umumnya diklasifikasikan sebagai reksa dana aktif. Artinya, tujuan reksa dana tidak hanya untuk mencocokkan indeks pasar yang mendasarinya, tetapi juga untuk mengunggulinya.

Misalnya, alih-alih berinvestasi di semua saham di S&P 500, seorang manajer investasi dapat memilih 20, 30, atau 50 saham yang menurutnya memiliki prospek masa depan terbaik.

Hal yang sama berlaku untuk sektor industri. Meskipun mungkin terdapat 100 perusahaan dalam industri tertentu, seorang manajer investasi dapat memilih 20 atau 30 yang dianggap paling menjanjikan.

Investasi Menguntungkan, Aman, Dan Bagus Untuk Pemula

Manajer dana dapat menggunakan berbagai kriteria untuk menentukan sektor mana yang terbaik – semuanya tergantung pada tujuan dana tersebut.

Misalnya, beberapa dana dapat mendukung pendapatan atau pertumbuhan. Orang lain mungkin mencari nilai dengan berinvestasi di saham yang secara fundamental kuat tetapi dijual dengan harga lebih rendah dari rekan-rekan di sektor yang sama.

Manajer reksa dana telah mencapai berbagai tingkat keberhasilan dalam manajemen aktif. Bahkan, sebagian besar tidak di depan pasar. Hanya sekitar 22% reksa dana yang berkinerja baik selama lima tahun.

Tapi tidak seperti reksa dana, ETF dikelola secara pasif. Ini berarti bahwa dibandingkan dengan sekuritas tertentu yang dipilih dalam reksa dana, ETF lebih berfokus pada investasi pada indeks dasar.

Rekomendasi Saham Untuk Investasi Jangka Panjang Untuk Pemula

Dalam setiap kasus, ETF mencoba mencocokkan alokasi dalam indeks yang mendasarinya. Ini tidak hanya berisi jumlah saham dalam indeks, tetapi juga sesuai dengan representasi persentase dalam indeks masing-masing sekuritas.

Tapi ETF cenderung lebih murah daripada reksa dana. Misalnya, banyak reksa dana mengenakan biaya pemuatan 1% hingga 3% dari investasi Anda. ETF tidak membayar komisi